Show

Банки предлагают ввести списки клиентов-отказников

Национальный совет по финансовому рынку (НСФР) предложил создание реестра отказников банков, чтобы повысить прозрачность процедуры блокировок.

В 2017 году банки начали сообщать в Росфинмониторинг информацию о лицах, которым они отказались открывать счета или совершать иные банковские операции из-за подозрений, что они участвуют в террористической деятельности. Затем эти данные передаются Банку России, который рассылает их всем участникам рынка. Такие клиенты подвергаются всяческим ограничениям, например, банки могут заморозить их счета.

В апреле Минфин предложил законопроект, разрешающий банкам отказаться от обслуживания клиентов, имеющих наивысший уровень риска, если есть данные, что операция нарушает закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Цель предложения НСФР состоит в повышении прозрачности процедуры блокировок путём создания специального реестра отказников с указанием на причины такого отказа. Так, право банка отказать в обслуживании потенциально опасному клиенту станет безусловным, банки смогут выявлять подозреваемых, а не тех клиентов, которые лишь условно попадают под определённые критерии.

На данный момент новый проект изучается Минфином.

Если Вам нравятся статьи, подпишитесь на наш канал в Яндекс Дзене, чтобы не пропустить свежие публикации. Вы с нами?